كيف أضع مبلغ كبير في البنك
كيف أضع مبلغ كبير في البنك من اهم الموضوعات التي يتساءل عنها الكثير من الناس خاصه الاشخاص الذين يريدون ايداع مبالغ كبيره في البنك ويرغبون في معرفه الاجراءات لإيداع هذا المبلغ حتى لا يتعرضوا لأي مساله قانونيه، لذلك سنقوم خلال مقالنا هذا في السطور القادمة بالتعرف على الاجراءات المتعلقة بإيداع المبالغ الكبيرة في الحساب البنكي.
ايداع مبلغ كبير في الحساب البنكي
كيف أضع مبلغ كبير في البنك هناك عدة قواعد يجب مراعاتها اولا، وتتمثل هذه القواعد في الاتي:
- ينبغي ايداع المبالغ المالية الكبيرة على شكل دفعات تودع بشكل منتظم.
- يجب التقدم بطلب وذلك قبل ايداع مبالغ مالية جديده.
- يجب الاحتفاظ بجميع الاوراق التي تتعلق بمصادر أموال العميل.
- يجب الالتزام بجميع القواعد التي يقوم البنك بوضعها عند التعامل مع العملاء.
قد يهمك معرفة: معلومات عن بنك المشرق مصر
حالات سؤال البنك عن مصادر أموال العملاء
هناك بعض الأموال التي يتساءل فيها البنك عن مصدر أموال العميل وايضا البحث عن هويته، وهذه الحالات منها:
- عندما يقوم العميل باستثمار مبلغ عالي في البنك، وهذا المبلغ لا يتناسب مع طبيعة شغله، او حتى مكانته الاجتماعية.
- إذا كان العميل يعمل في إحدى المؤسسات الحكومية، ووجود تقارير توحي باختلاس الأموال، وهذا الامر يدفع البنك للتحقيق فيه.
- يقوم العميل بتقديم مستندات غير صحية لكي يثبت مصدر الأموال.
- إذا كان العميل يمتلك شركة معروفة أو نشاط تجاري مشهور، ثم قام بإيداع مبلغ عالي دفعة واحدة.
- امتلاك العميل حساب جاري يحتوي على مبلغ قليل لعدة سنوات، ثم قام بإيداع مبلغ كبير مرة واحدة.
- إذا قام العميل بإرسال الاموال مع أحد الاشخاص المتورطين في غسيل الاموال.
- إذا استلم العميل أموال من الدول المعروف عنها عمليات غسيل الأموال.
قد يمكنك التعرف على: التحويل بين البنوك الإلكترونية وأفضل المواقع التي يمكن استخدامها
الاجراءات التي تتبعها البنوك للتأكد من مصدر الأموال
بعدما قمنا بذكر قواعد ايداع المبالغ الكبيرة في البنك، فسنقوم الان بالتعرف على إجراءات البنوك حتى تتأكد من مصادر الأموال المودعة وهي:
- عند وجود اشتباه بأحد العملاء فيجب ان يتم معرفته فورا من قبل البنك.
- يوضح البنك في بيان كامل أسباب عدم الثقة في العميل.
- يقوم البنك بالإبلاغ عن العميل لوحدة المكافحة بغسيل الأموال مع إرسال جميع الصور والمستندات التي تدين العميل.
- يقوم البنك بتقديم طلب للجهات الاعتبارية للبحث والتحري عن العميل، وذلك لكي يتعرفوا على جميع اعماله.
- يعمل البنك بحرص وبسرية تامة حتى لا يعرف العميل بجميع الإجراءات السابقة.
- إذا تم التأكد من ثبوت التهم علي العميل، تقوم النيابة العامة بالقبض عليه وتبدأ معه التحقيقات القانونية.
شاهد أيضا: حساب توفير المستقبل البنك الاهلي
الحد الاقصى للإيداع في البنوك المصرية
تبين الحد الأقصى لإيداع المبالغ المالية في البنوك المصرية كالتالي:
- بعد التصريحات الأخيرة التي اصدرت عن البنك المركزي تم اصدار بإلغاء الحد الأقصى للإيداع للبنوك في مصر.
- يطبق هذا القرار على الأفراد والشركات بفروع البنك بالإضافة الي ماكينات الصراف الآلي.
- كما انه زاد الحد الأقصى للسحب في اليوم الواحد من فروع البنك من مبلغ ٥٠ ألف جنيه الي مبلغ ١٥٠ ألف جنيه.
- والحد الأقصى للسحب من ماكينات الصراف الآلي يصل الي ١٢٠ ألف جنيه في اليوم الواحد.
